Журналіст зловив главу НБУ на шокуючих махінаціях
Історія про те, як НБУ «кришує» незаконний бізнес по прийому платежів для онлайн казино, букмекерських контор, а також сервісів, пов’язаних з порно індустрією.
З відома НБУ, всупереч накладеним санкцій РНБО України, через платіжні системи Приватбанку здійснюється – за улюбленою класифікації СБУ, – «фінансування тероризму та переказ коштів в РФ».
Про це пише журналіст Олександр Дубинський на своєму сайті.
Ключовими фігурами даного бізнесу є – Валерія Вагоровська і Ігор Фісун. «В долі» – керівник напрямку електронного бізнесу “Приватбанку” Сергій Харитич.
Якщо не вдаватися в технічні складності і спеціальну термінологію, то ситуацію з ринком платіжних систем в Україні можна описати так: невизначеність.
Національний банк видає ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунку. При цьому, в паралельному, як би нерегульованому НБУ всесвіті, існують системи віртуальних грошових знаків, типу webmoney і btc, які не мають офіційного статусу, але використовуються як засоби платежу.
При цьому існують певні заборони на використання електронних платіжних систем, зокрема, санкції РНБОУ, в яких ряд систем визначено як «проросійські», і використовуються для фінансування тероризму».
Ще в 2016 році Національний банк України розіслав по фінансовим установам оповіщення з інформацією про заборону використання платіжних систем WebMoney, Яндекс.Гроші, Qiwi Wallet і Wallet One. Причина заборони – не узгодження правил використання електронних грошей.
Надання послуг з використанням цих торгових марок заборонено ще й тому, що ці системи забезпечують
- сервіс прийому платежів для онлайн казино, букмекерських контор, сервісів, пов’язаних з порно індустрією через мережі інтернет. Сприяють цьому бізнесу платіжні системи, які пропускають оплату даних платежів.
- переказ грошових коштів через заборонені в Україні російські платіжні систем. Саме з цієї причини в травні 2018 року електронна платіжна система WebMoney потрапила в санкційний список РНБО України, а з нею й українська WebMoney.ua не дивлячись на наявність ліцензії НБУ. У цьому ж списку опинилась платіжна система TYME оскільки здійснювала перекази в РФ.
Здавалося б, РНБО та НБУ борються з незаконними платіжними системами. Але, насправді, ми маємо справу не з боротьбою, а з черговим механізмом чиновницького рекету, які забороняють операції з «нелегальними» системами тільки тим, хто за це не заплатив мзду.
Зараз розповім вам про “найбільших” гравців платіжного ринку, які, не дивлячись на заборони регулятора, займаються не законною діяльністю прямо у Смолія на очах. І навіть не обмежуються прийомом оплат від казино, і порно. Ці люди і компанії, що належать їм, займаються переказами і платежами, які СБУ класифікує як «фінансування тероризму на території ЛДНР».
При цьому НБУ – даний напрямок курирує особистого глава центробанку Смолій -навмисно не помічає дані обставини і продовжує видавати «правильним» систем ліцензії на здійснення переказу коштів у національній валюті.
Збіг? Не думаю.
За період 2014 – 2018 року НБУ і РНБО обмежували ряд інтернет – провайдерів надавати послуги доступу користувачам мережі Інтернет до ресурсів / сервісів. Заборони стосувалися такі доменні імена, як «webmoney.ru», «paymaster.ua», «elmi.ua», «wm-factor.com.ua» та ін. В результаті чого, багато платіжних систем взагалі припинили офіційне існування.
Однак їх місце швидко зайняла компанія fondy.eu/fondy.ua , яка була створена ще в 2014 році і є не зареєстрованої на території України еквайринговою системою.
Якщо діяти за законом, то прийняття платіжних банківських або кредитних карт для розрахунку за спожиту послугу – неможливо без офіційної ліцензії НБУ. Але дана компанія обійшла ці норми, створивши кілька десятків фірм-прокладок, через які відбувається оплата і переведення в готівку грошей.
Ця платіжна система була організована Ігорем Фисуном і Валерією Вагоровською, за допомогою залучення команди менеджменту і розробників Приватбанку: в 2014 році майже вся команда центру електронного бізнесу пішла з націоналізованого нині банку, і на гроші Фісуна та Вагоровской організувала зазначену компанію. До її складу входять українська, європейська та російське відділення.
Зараз Ігор Фісун не є учасником даної компанії, а управління знаходиться в руках Валерії Вагоровської, яка володіє кількома громадянствами і більшу частину часу проживає за кордоном. Вагоровська активно розвиває свою платіжну систему і часто публікується в ЗМІ.
Основні клієнти FONDY — це казино, букмекерські контори, сервіси, пов’язані з порно індустрією, тобто весь бізнес, який в Україні на даний момент є незаконним. Прийом платежів здійснюється через українські і європейські банки. Оскільки FONDY не має ліцензію НБУ, були зареєстровані (і/або куплені) наступні компанії:
- ТОВ ФК «Элаенс» – компанія надає фінансові послуги, та відповідно до ліцензії НБУ – здійснює переказ коштів в національній валюті без відкриття рахунку. Власником «Елаенс» є Валерія Вагоровська.
Про те, як ведеться ця робота, можна впоратися в реєстрі судових рішень: відповідно до постанови суду, що в січні 2018 року встановлена причетність декількох компаній, у т. ч. і ТОВ ФК «Елаенс», до інкасування та виведення коштів, отриманих злочинним шляхом, для незаконно діючих казино, тоталізаторів, гральних автоматів, шляхом використання незареєстрованих на території України еквайрингових систем Megapay.ua, Pay-trio.com, Fondy.ua.
Вже на підставі цієї постанови – НБУ мав повне право призупинити дію ліцензії платіжної системи FONDY. Але цього не відбувається, тому що систему “кришує” особисто Смолій.
- ТОВ Елаенс Сервіс – також фігурує з аналогічними звинуваченнями у зазначеній постанові суду. Власником компанії є Запотоцький Стефан, який разом з Валерією Вагоровской створив ФК «Елаенс». Засновником Элеанс Сервіс є «гучна» компанія Вагоровської – «Фоксвиппеймент», через яку в 2014 році виводилися гроші «Амстор».
Виведення коштів відбувається через деякі депозитарні рахунки, зареєстровані в банківських установах, розташованих на території України. В даній кримінальній справі фігурує банк «ПІВДЕННИЙ», в якому були відкриті рахунки для переказу грошей. Банк «ПІВДЕННИЙ» був помічений у зв’язках зі «смотрящим» по Одесі Юрієм Іванющенко, а також брав участь у схемі виведення грошей через банк Regionala Investiciju Banka AS (Латвія) –належить Юрію Родину і Марку Беккеру – власникам банк «ПІВДЕННИЙ».
- SIA WPS (Латвія), компанія також надавала фінансові послуги, але в березні 2018 року почався процес ліквідації. Її директор – Діана Морозова, раніше працювала в одному з найбільших банків Латвії – ABLV. У лютому 2018 року США звинуватили банк у пособництві по відмиванню грошей і догляду від валютного контролю, а також сприянню Північній Кореї в реалізації її ядерної програми. Було прийнято рішення про ліквідацію банку. У власників SIA WPS значиться Ігор Фісун, і виниклі події в банку ABLV, навряд чи можна назвати випадковістю.
Ще одним прикладом може бути рішення суду від 5 жовтня 2017 року , де обсяг легалізованого доходу одержаних злочинним шляхом становить 350 млн. доларів на рік. Надалі отриманий прибуток спрямовується на територію РФ.
- за фактом створення групою осіб на території України субєктів підприємницької діяльності, які використовуючи протиправний механізм легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, під час імпорту електронних товарів і послуг, у тому числі шляхом внесення до договорів недостовірних даних щодо виду та обсягу товару, отриманих послуг з використанням банківських установ, небанківських фінансових установ та інших субєктів господарювання, незаконно виводять через державний кордон України грошові кошти в особливо великих розмірах, що спричиняє велику матеріальну шкоду державі Україна.
Серед компаній, які брали участь у цій схемі також фігурували фірми, до яких пряме відношення мала Валерія Вагоровська, а саме – “Пеймент Технолоджіс” і «Діджитал Плеймент сістемс» (власник платіжної системи walletone.com). Ці фірми, в свій час, разом розробляли і впроваджували платіжний сервіс “Єдиний гаманець W1″(walletone.com), а їх директор був співробітником компанії Вагоровської – «Фоксвиппеймент».
Для того що б приймати платежі в рахунок незаконної діяльності були зареєстровані наступні доменні імена:
Не важко здогадатися, що найбільші махінації відбувалися з використанням відкритих рахунків у Приватбанку – що прямо вказується в рішенні суду. Однак не дивлячись на такий шлейф, платіжні системи продовжують свою незаконну діяльність та співпрацю з банками, які в курсі їх діяльності, але все одно йдуть на порушення закону: щомісячний оборот щодо незаконної діяльності цієї групи компаній обчислюється десятками мільйонів євро.
Згідно матеріалів кримінальних проваджень основними банками, які обслуговують компанію Вагоровської є ПриватБанк, ТАС-Комбанк, «Південний», «ПУМБ». При цьому, за даними моїх джерел, ТАС-Комбанк придбав у компанії fondy програмне забезпечення за допомогою якого обробляє платежі, в тому числі від незаконних видів електронної комерції.
Слід також згадати і про бізнес партнера Вагоровской – Фісуна, і його дві платіжні системи, а саме interkassa.com і paymaster.ua :
- Interkassa – створена Юрієм Чайкою, і спочатку основним її напрямом було повністю легальний бізнес з прийому платежів в інтернеті. Після того, як він продав її Ігорю Фісуну, компанія почала займатися прийомом платежів для “всіх підряд” в тому числі, і для заборонених законом видів електронної комерції
У 2014 році була опублікована інформація, що Фісун продав компанію «Інтеркаса», проте зроблено це було з причини початку війни в Україні, при тому, що основним джерелом доходу для компанії була РФ. Іншою явною причиною продажу було, то що через interkassa здійснювався прийом та відправка платежів в ЛДНР. Або, як любить висловлюватися СБУ, “фінансування терористів на сході України”, адже юридична назва фірми-власника платіжної системи «interkassa» – «Пеймент Технолоджіс».
Фісун зареєстрував ряд компаній, які обслуговували діяльність «interkassa»:
Одна з них – ТОВ “Сучасні платіжні рішення (СПР)”, яку використовують у схемі незаконного конвертація грошових та електронних коштів у готівку, з їх подальшою легалізацією, шляхом виведення через територію України в РФ.
Крім «СПР» у схемах використовували ряд інших компаній:
ТОВ «Нейшнл пеймент енд колекшн процесінг центр»;
ТОВ «Єдиний гаманець»;
ТОВ «Пеймент текнолоджіс»;
ТОВ «Діджитал пеймент сістемс»;
ТОВ «Парі-пей»;
ТОВ «Файннест»;
ТОВ «Інтеркасса»;
ТОВ «Пеймент солюшин»;
ТОВ «Інтвей Україна»;
ТОВ «С. І.ДЖЕНЕРАЛ LTD»;
ТОВ «Сістем інтегрейшн»;
ТОВ «Інтернет сервіс Україна»;
ТОВ «Акадекс».
Кожна із зазначених компаній фігурує в кримінальних справах про незаконну конвертацію і легалізацію.
Зверніть увагу, у переліку присутня компанія з аналогічною назвою – ТОВ «Інтеркасса». Компанія перебувати в зв’язці з головними «схемщиками» з виведення грошей.
В реєстрі за нею є 77 судових рішень, пов’язаних з незаконними операціями.
- Платіжна система paymaster.ua – була донькою компанії «webmoney» РФ і працювала в Україні до травня 2018 року, поки не потрапила під санкції. До певного моменту, ця компанія, не соромлячись приймала платежі як для законних бізнесів, таких як – “Київстар”, «Розетка», «Алло», лабораторія «Синево», «Фокстрот», Moyo.ua, автовокзал «Одеса», Busfor.ua. – так і не законних гральних залів, казино і т. д. Проте в 2016 році вони домовилися приймати платежі для rozetka.ua і весь незаконний бізнес перенесли на новий сайт global-payment-solution.com.
Після блокування paymaster.ua і заборони їх діяльності української фінансової компанії, для того що б продовжувати обслуговувати платежі на ««rozetka.ua» власники компанії відкрили сайт paysoft.solutions. Зараз саме він приймає платежі на «розетці». Фактично змінюється «оболонка» платіжної системи, але гроші, через ряд компаній, продовжують виводиться в РФ.
Як таке співробітництво і фінансові операції допускають власники «rozetka.ua» – мені не зрозуміло.
Ще одним електронним бізнесом Фісуна є платіжна система tranzzo.com. Її основний вид діяльності – це консолідоване обслуговування фінансових транзакцій та прийом платежів для «Інтеркаси». Tranzzo є технічним партнером «Інтеркаси» з одного боку, а з іншого – партнерами виступають Латвійська SIA WPS – Ігоря Фісуна, лондонська компанія Tranzzo.Ltd, офшорна компанія – PAYWAYS SYSTEM INC, яка також обслуговує платіжну систему «Интеркассы», а також ТОВ Фінекспрес, яка зареєстрована під фінансові операції.
У 2016 році ця компанія, до речі, встигла отримати ліцензію НБУ на переказування коштів у національній валюті без відкриття рахунків. Її власником став Ігор Фісун.
Окремо в цій ситуації варто відзначити діяльність Приват Банку, через систему якого liqpay обслуговуються платежі описаної вище павутини. Навіть при тому, що банк постійно несе величезні втрати через штрафів від Visa і MasterCard, за обслуговування незаконних і заборонених бізнесів в частині прийому інтернет-платежів, мабуть відповідальні співробітники “мотивувати” закривати на це очі.
Для необізнаних згадаю, що бізнес інтернет-платежів підконтрольний керівникові напрямку електронного бізнесу “Приватбанку” Сергію Харитичу, і він зобов’язаний приймати заходи для припинення незаконної діяльності Приват Банку.
У свою чергу НБУ не вживає ніяких заходів по боротьбі з такою незаконною діяльністю, а основним фігурантам схем видає ліцензії, не дивлячись на величезну кількість кримінальних справ щодо пов’язаних осіб
Чому?
Напевно, тому що дідусь Смолій ніяк не визначиться, що йому більше подобається – «полуничка» чи грошик. Тому він споживає і те, і інше.
